當前位置:網站首頁>證券投資基金的監管

證券投資基金的監管

2022-05-14 06:28:16raindayinrain

1.基金監管概述

1.1.基金監管的概念和特征

1.1.1.基金監管的概念

廣義,法定監管權的行政機構,基金行業自律組織,基金機構內部監督部門,社會力量對基金市場,基金市場主體及其活動監督或管理。狹義,行政監管。

1.1.2.基金監管的特征【狹義】

1.監管內容具有全面性
2.監管對象具有廣泛性
基金機構,從業人員,行業自律組織
3.監管時間具有連續性
事前,事中,事後
4.監管主體及其權限有法定性
法律法規規定行政監管機構,及其權限,職責。
5.監管活動具有强制性

1.2.基金監管體系

基金監管活動各要素及其相互間關系。要素含目標,體制,內容,方式等。

1.3.基金監管目標

1.3.1.保護投資人及相關當事人的合法權益

相關當事人為除基金份額持有人外的參與投資基金活動的其他當事人,含管理人,托管人,銷售機構,出具審計報告的會計師事務所,出具法律意見的律師事務所,提供資產評估或驗證的中介機構。

1.3.2.規範證券投資基金活動

1.3.3.促進證券投資基金和資本市場的健康發展

1.4.基金監管的基本原則

1.4.1.保障投資人利益原則

1.4.2.適度監管原則

行政監管範圍應限定在基金市場失靈的領域。完善基金行業自律機制,健全基金機構內控機制,培育社會力量監督機制,發揮基金行業自律,基金機構自控,社會力量監督,形成以行政監管為核心,行業自律為紐帶,機構內控為基礎,社會監督為補充。

1.4.3.高效監管原則

促進基金行業高效發展

1.4.4.依法監管原則

行政監管機構監管活動屬於行政執法。監管機構的設置,監管職權的取得,需有法律依據;監管職權的行使,需依據法律;對違法行為制裁,需依據法律;

1.4.5.審慎監管原則

趕在金融機構完全虧損前采用有效措施,讓金融機構股東外的其他人不受損失。旨在通過償付能力監管和風險防控制度體系,維護投資人或存款人對金融機構,金融市場的信心。

1.4.6.公開,公平,公正監管原則

公開,基金市場透明度,市場信息公開化,監管機構&監管規則&處罰公開
公平,基金市場主體平等,依據相同標准衡量同類監管對象行為
公正,對監管對象公正對待

2.基金監管機構和行業自律組織

證監會是基金市場監管主體;基金業協會作為行業自律性組織,對基金業實施行業自律管理;證券交易所負責組織和監督基金的上市交易,對上市交易基金信息披露進行監督。

2.1.證監會

2.1.1.證監會對基金市場的監管職責

證監會派出機構各地證監局是證監會內部組成部門,依證監會授權履行職責。
證監會職責:
1.制定證券投資基金活動監督管理的規章,規則,行使審批,核准,注册權。
2.辦理基金備案
3.管理人,托管人,其他機構從事證券投資基金活動監督,對違法查處,公告。
4.制定基金從業人員資格標准,行為准則,監督實施
5.監督檢查基金信息披露情况
6.指導,監督基金業協會活動
7.法律,行政規定的其他職責

證券基金機構監管部,負責涉及證券投資基金行業的重大政策研究;草擬或制定監管規則;對行政許可項目進行審核;負責對基金管理公司,托管銀行,銷售機構的監管;指導,組織,協調證監局,交易所等部門對證券投資基金日常監管;對證監局監管工作督促檢查;對監管發現的重大問題進行處置。
證監局負責對經營所在地本轄區內基金管理公司進行日常監管,公司治理,內部控制,高管,基金銷售行為,信息披露;對轄區內异地基金管理公司分支機構及代銷機構進行日常監管。

2.1.2.證監會對基金市場的監管措施

證監會依法履行職責,有權采取下列監管措施:
1.檢查
事中監管
2.調查取證
3。限制交易
調查操縱證券市場,內幕交易等重大證券違法行為時,經過證監會負責人批准,可限制被調查當事人證券買賣,不得超過15工作日。案情複雜的,可延長15個工作日。
4.行政處罰
行政處罰措施:沒收所得,罰款,責令改正,警告,暫停&撤銷從業資格,業務許可,責令停業等。
涉嫌犯罪的,移送司法機關。

2.1.3.證監會工作人員的義務和責任

調查,檢查時,>=2人,出示合法證件。調查中知悉的商業秘密有保密義務。任職或離職規定期限,不得在被監管機構擔任職務。但經證監會批准,可在基金管理公司,證券公司,期貨公司等機構擔任督察長,合規總監,首席風險管等職務。

2.2.基金行業自律組織:基金業協會

2.2.1.基金業協會的發展

2.2.2.基金業協會的性質和組成

管理人,托管人,基金服務機構,應依法成立基金業協會,進行行業自律,協調行業關系,提供行業服務,促進行業發展。
管理人,托管人應加入基金行業協會;服務機構等其他機構可加入協會成為會員。在協會登記的基金服務機構,應按法規加入協會成為會員。

版權聲明
本文為[raindayinrain]所創,轉載請帶上原文鏈接,感謝
https://cht.chowdera.com/2022/134/202205140537436023.html

隨機推薦